诺亚坚守常识和本分，坚持长期可持续发展。从集团层面、组织层面、产品端到端，全面升级风险管理体系，从风控流程、风险项目处置、底层资产梳理等角度，实现风险全流程化管理。
诺亚风险管理的理念遵循五个要点，合规性、全面性、适用性、及时性、全程性。整个风险管理团队基于上述理念开展风险管理工作，努力在风险先行的基础上，支持公司快速合理发展。
此外，为因应气候变化，2022年诺亚建立以TCFD为核心的气候风险治理架构，发布《诺亚气候风险管理指引》，期以逐步完善气候风险管理，落实可持续发展理念。
诺亚坚守常识和本分，坚持长期可持续发展。从集团层面、组织层面、产品端到端，全面升级风险管理体系，从风控流程、风险项目处置、底层资产梳理等角度，实现风险全流程化管理。
诺亚风险管理的理念遵循五个要点，合规性、全面性、适用性、及时性、全程性。整个风险管理团队基于上述理念开展风险管理工作，努力在风险先行的基础上，支持公司快速合理发展。
此外，为因应气候变化，2022年诺亚建立以TCFD为核心的气候风险治理架构，发布《诺亚气候风险管理指引》，期以逐步完善气候风险管理，落实可持续发展理念。
诺亚风险管理的理念遵循五个要点，合规性、全面性、适用性、及时性、全程性。整个风险管理团队基于上述理念开展风险管理工作，努力在风险先行的基础上，支持公司快速合理发展。
此外，为因应气候变化，2022年诺亚建立以TCFD为核心的气候风险治理架构，发布《诺亚气候风险管理指引》，期以逐步完善气候风险管理，落实可持续发展理念。
诺亚风险管理理念
诺亚风险管理覆盖诺亚主营的产品业务和销售业务，同时在各个子业务条线也嵌入了风险管理职能，并和集团风险管理中心和集团风险管理委员会，形成一个基本完备的风险管理体系和运作模式。整体风险管理的架构采用矩阵式管理模式：集团制定风控框架，业务板块决策，并由集团进行审核，使业务板块相关职能条线在整体管理框架下运行，高效支持业务发展。
诺亚集团风险管理中心全程参与金融产品的每个环节和全过程，在每个环节履行风险管理职能。引入行业领先的风险管理技术，对所有业务线的风险进行量化并在公司层面整合，开发适合该类情景下的风险量化、评估模型，进行限额管理，监控关键风险并执行风险缓释。严格按照各产品要素形成风险因子，结合限额管理控制进行量化统计，并运用风险管理技术评估公司的资本配置，建立合适的经济资本分配模型，有效管理产品风险、保障客户和公司的权益，并有效利用公司资源，提高效益。
合规性
所有业务应该符合监管、公司和契约规定
全面性
风险管理覆盖全公司全部业务
适用性
风险管理符合目前客观和宏观环境
及时性
风险点和风险措施可以及时的上传下达
全程性
风险管理可以贯穿业务全过程
诺亚风险管理理念
诺亚风险管理覆盖诺亚主营的产品业务和销售业务，同时在各个子业务条线也嵌入了风险管理职能，并和集团风险管理中心和集团风险管理委员会，形成一个基本完备的风险管理体系和运作模式。整体风险管理的架构采用矩阵式管理模式：集团制定风控框架，业务板块决策，并由集团进行审核，使业务板块相关职能条线在整体管理框架下运行，高效支持业务发展。
诺亚集团风险管理中心全程参与金融产品的每个环节和全过程，在每个环节履行风险管理职能。引入行业领先的风险管理技术，对所有业务线的风险进行量化并在公司层面整合，开发适合该类情景下的风险量化、评估模型，进行限额管理，监控关键风险并执行风险缓释。严格按照各产品要素形成风险因子，结合限额管理控制进行量化统计，并运用风险管理技术评估公司的资本配置，建立合适的经济资本分配模型，有效管理产品风险、保障客户和公司的权益，并有效利用公司资源，提高效益。
诺亚集团风险管理中心全程参与金融产品的每个环节和全过程，在每个环节履行风险管理职能。引入行业领先的风险管理技术，对所有业务线的风险进行量化并在公司层面整合，开发适合该类情景下的风险量化、评估模型，进行限额管理，监控关键风险并执行风险缓释。严格按照各产品要素形成风险因子，结合限额管理控制进行量化统计，并运用风险管理技术评估公司的资本配置，建立合适的经济资本分配模型，有效管理产品风险、保障客户和公司的权益，并有效利用公司资源，提高效益。
合规性
所有业务应该符合监管、公司和契约规定
全面性
风险管理覆盖全公司全部业务
适用性
风险管理符合目前客观和宏观环境
及时性
风险点和风险措施可以及时的上传下达
全程性
风险管理可以贯穿业务全过程
诺亚风险管理组织
诺亚整体的风险管理，系采用矩阵式管理模式，包括集团制定风控框架，业务板块决策，并由集团进行审核，使业务板块相关职能条线在整体管理框架下运行，高效支持业务发展。
通过五个层面的运作和协作，诺亚保证各产品条线风险可控，各子业务的风险信息和风险措施实施情况及效果可以及时上传，管理层的风险措施建议和资源保障措施可以有效下达，从而保证风险理念和风险管理措施切实落到实处。
通过五个层面的运作和协作，诺亚保证各产品条线风险可控，各子业务的风险信息和风险措施实施情况及效果可以及时上传，管理层的风险措施建议和资源保障措施可以有效下达，从而保证风险理念和风险管理措施切实落到实处。
- 风控 委员会
- 风控部
- 合规部
- 子公司风险 管理委员会
- 子公司/业务板块 风险部门与合规部
1. 成员：集团董事长、CIO、CPO 、CRO和公司投资条线高管
2. 每周召开会议，对所有产品风险点、销售要点、定价进行评估及审核
3. 反应各个子公司业务层面及经营管理层面的风险点，对整体的风险进行相应评估
4. 所有委员进行集体讨论并对整体风险出具指导性及原则性意见
1. 风控部下设产品风险管理团队、内控与操作风险团队和子公司风控部。集团风控部下根据不同部门职能对整个集团层面产品风险、全面风险、内控与操作风险进行统筹管理与协调。
2. 子公司风控部根据不同业务体系，开展业务风险日常监控、评审、管理等
合规部负责监管沟通协调监管规则解读与培训，内部合规制度与机制建设，产品与投资管理流程合规性，销售材料与流程合规性和行为与审慎合规监督与威慑等职责。保障业务合规发展与运行。
1. 每周召开风险管理会议，对子公司业务运作和经营管理的风险点进行揭示和汇报，确定相应风险缓释措施并落实集团风险管理委员会的指导性意见
2. 定期对子公司进行审计，揭示和整理各类业务风险点
1. 主要子公司和业务板块设置风险合规部门或者风险合规岗位
2. 参与业务的全过程管理、事前审核、事中管理，事后评估
严格管理宣传推介材料
根据《证券投资基金法》《证券投资基金销售管理办法》《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》及其他有关法律法规，诺亚制定了《产品宣传推介材料管理办法》，要求制作、分发或公布的宣传推介材料的内容必须真实、准确，产品要素应与产品法律文件、监管规定相符，同时要求加强对投资人的教育和引导，以建立诺亚客户正确的投资观念。每项产品推出前，必须要依照《产品宣传推介材料管理办法》检视是否符合法规，并经由合规部确认是否符合相关规定，注意是否有清楚的风险提示及注明相关资料的依据；产品发行时，追踪产品的风险与客户风险适配性的匹配状况，对投资人进行相应风险提示，以保障客户的权益。
风险适配性（3K）
数字化的KYC、KYP、KYA 业务系统，即科技中的3K模块，以构建客户卷标、投顾及产品卷标、3R 卷标为内容，旨在通过底层业务数据分析与挖掘，实现数字化营销、智慧化服务以及可视化过程管理，关注价值链的每个过程，利用数据建立可持续的、累积的优势，是公司新一轮变革中“以客户为中心”的重要内容。
KYC：Know Your Customer，将客户感兴趣且符合其风险承受能力的金融产品推介给客户，是投资者适当性管理的重要内容。在传统问卷调研的基础上，诺亚迭加了“理财顾问评估”及“数据分析”去深度挖掘客户信息和行为数据，对客户进行精准画像。有效的KYC可以说明公司深度理解客户需求、应对客户需求变化。公司提倡“为适合的客户，在正确的时间，配置正确的产品”。
KYA：Know Your Advisor，是根据理财师的专长，打上了各种标签：例如，特别了解二级市场策略，或者特别了解一级产品市场，或者现有客户对跨境美元资产需求特别的旺盛；又或者，客户关系经理特别擅长服务企业家级别的客户，或者对于企业理财有非常深的理解和积累。这样可以根据不同的客户需求和他/她的生命周期事件，寻找特别匹配的客户关系经理，提升服务质量和效率。
KYP：Know Your Product，是对金融产品卷标体系（包括产品基础特征卷标，收益特征卷标，风险特征卷标，管理人评价卷标，客户体验卷标等），对产品进行立体画像，实现横向全景式和纵向时序的动态比较分析。KYP与KYC标签联动，基于客户资产配置方案，正确匹配需求，提升全流程体验。
KYC：Know Your Customer，将客户感兴趣且符合其风险承受能力的金融产品推介给客户，是投资者适当性管理的重要内容。在传统问卷调研的基础上，诺亚迭加了“理财顾问评估”及“数据分析”去深度挖掘客户信息和行为数据，对客户进行精准画像。有效的KYC可以说明公司深度理解客户需求、应对客户需求变化。公司提倡“为适合的客户，在正确的时间，配置正确的产品”。
KYA：Know Your Advisor，是根据理财师的专长，打上了各种标签：例如，特别了解二级市场策略，或者特别了解一级产品市场，或者现有客户对跨境美元资产需求特别的旺盛；又或者，客户关系经理特别擅长服务企业家级别的客户，或者对于企业理财有非常深的理解和积累。这样可以根据不同的客户需求和他/她的生命周期事件，寻找特别匹配的客户关系经理，提升服务质量和效率。
KYP：Know Your Product，是对金融产品卷标体系（包括产品基础特征卷标，收益特征卷标，风险特征卷标，管理人评价卷标，客户体验卷标等），对产品进行立体画像，实现横向全景式和纵向时序的动态比较分析。KYP与KYC标签联动，基于客户资产配置方案，正确匹配需求，提升全流程体验。
业务连续性管理
为确保在相关不确性灾难发生后，仍然可以维持运营体系的运作，诺亚自2016 年，成立业务连续保障部，专责推进BCM建设，率先建设业务连续性管理体系(Business Continuity Management, BCM)，推动下列举措：
1.建立覆盖全公司范围的业务连续性管理团队，对各关键业务条线部门进行业务影响和风险分析。
2.发布业务连续性管理制度，对关键业务建立了业务连续性计划，涵盖集团总体应急流程，以及重要系统、重要职场的业务运营中断事件。
3.在信息安全部的支持下完成多个关键系统的备份数据恢复演练，检验了备份数据的可用性，保障核心系统的灾难恢复能力，提升基础运维团队的故障应急和恢复能力。
1.建立覆盖全公司范围的业务连续性管理团队，对各关键业务条线部门进行业务影响和风险分析。
2.发布业务连续性管理制度，对关键业务建立了业务连续性计划，涵盖集团总体应急流程，以及重要系统、重要职场的业务运营中断事件。
3.在信息安全部的支持下完成多个关键系统的备份数据恢复演练，检验了备份数据的可用性，保障核心系统的灾难恢复能力，提升基础运维团队的故障应急和恢复能力。
全年线上办公及会议普遍应用
为支持国际对疫情的严格调控，2022年诺亚通过在线直播的形式，在降低成本和资源的情况下，带来了直播场次、参会人数的不断提升，同时创造了更多的业务价值。并通过不断完善平台功能，优化直播平台线路等，给全球客户带来更好的直播观看体验。2022年，全年直播收获新客户2741人，直播模块日均PV3033、UV894，人均每日观看时长30分钟。2022年，全年在线直播890场，相比2021年增长127%，其中客户直播775场，内部直播115场。2022年，歌斐LP大会全程通过在线直播方式完成，共72场，其中存续解读70场，一场私募股权年度报告及ESG专题报告。
诺亚风险管理组织
诺亚整体的风险管理，系采用矩阵式管理模式，包括集团制定风控框架，业务板块决策，并由集团进行审核，使业务板块相关职能条线在整体管理框架下运行，高效支持业务发展。
应对气候变迁风险—运营持续管理
面对气候变化带来的挑战，为减缓其对于企业运营的冲击，诺亚详细分析了因极端气候可能对运营造成的直接或间接物理性冲击，并按分析结果建立运营持续管理计划，作为应对气候变迁行动的核心，据以减少及管理气候变化所带来的冲击。
由于诺亚的运营模式高度依赖科技服务，为了让科技基础设施和科技服务在面对不确定自然因素时有更强的恢复能力，从而支持公司业务连续性，我们制订了相应的管理流程，旨在降低可能发生的灾难对公司运营的负面影响，从而达到企业可持续经营及客户可持续服务的目的。为减少疫情影响，科技部门积极推动在线办公及在线交易，保证运营持续性。
在科技部门的不断推动下，交易电子化程度不断提升。2022年全年，诺亚交易在线化率99.99%，其中公募在线化率99.99%，私募（含资管）在线化率99.10%。
由于诺亚的运营模式高度依赖科技服务，为了让科技基础设施和科技服务在面对不确定自然因素时有更强的恢复能力，从而支持公司业务连续性，我们制订了相应的管理流程，旨在降低可能发生的灾难对公司运营的负面影响，从而达到企业可持续经营及客户可持续服务的目的。为减少疫情影响，科技部门积极推动在线办公及在线交易，保证运营持续性。
在科技部门的不断推动下，交易电子化程度不断提升。2022年全年，诺亚交易在线化率99.99%，其中公募在线化率99.99%，私募（含资管）在线化率99.10%。
应对气候变迁风险
—运营持续管理
—运营持续管理
面对气候变化带来的挑战，为减缓其对于企业运营的冲击，诺亚详细分析了因极端气候可能对运营造成的直接或间接物理性冲击，并按分析结果建立运营持续管理计划，作为应对气候变迁行动的核心，据以减少及管理气候变化所带来的冲击。
由于诺亚的运营模式高度依赖科技服务，为了让科技基础设施和科技服务在面对不确定自然因素时有更强的恢复能力，从而支持公司业务连续性，我们制订了相应的管理流程，旨在降低可能发生的灾难对公司运营的负面影响，从而达到企业可持续经营及客户可持续服务的目的。为减少疫情影响，科技部门积极推动在线办公及在线交易，保证运营持续性。
在科技部门的不断推动下，交易电子化程度不断提升。2022年全年，诺亚交易在线化率99.99%，其中公募在线化率99.99%，私募（含资管）在线化率99.10%。
由于诺亚的运营模式高度依赖科技服务，为了让科技基础设施和科技服务在面对不确定自然因素时有更强的恢复能力，从而支持公司业务连续性，我们制订了相应的管理流程，旨在降低可能发生的灾难对公司运营的负面影响，从而达到企业可持续经营及客户可持续服务的目的。为减少疫情影响，科技部门积极推动在线办公及在线交易，保证运营持续性。
在科技部门的不断推动下，交易电子化程度不断提升。2022年全年，诺亚交易在线化率99.99%，其中公募在线化率99.99%，私募（含资管）在线化率99.10%。
由于诺亚的一般采购属于大宗采购，为降低采购对环境及社会的影响，我们对于供货商的评估是多面向的，针对供货商的品牌形象、对环境、员工人权及社会等ESG面向影响性，进行综合性的评价。
如果是在外界具负面新闻（如不当对待员工或欠薪）的供货商，诺亚一定将之排除，若这状况是在合作过程中发生，我们会在第二年续约时将这样不合格的供货商进行排除。
未来我们也会逐步与良好，且具社会责任的合格供货商持续保持合作，邀请他们响应诺亚ESG理念，共同参与诺亚所倡议的社会责任、环境保护或相关公益活动，扩大我们对社会的正面影响力。自2021年5月起，所有的采购合同都有要求签署《反商业贿赂及反舞弊条款》，2022年，采购部门在《供货商管理制度》中加入ESG相关准则，对供货商提出相关要求。
如果是在外界具负面新闻（如不当对待员工或欠薪）的供货商，诺亚一定将之排除，若这状况是在合作过程中发生，我们会在第二年续约时将这样不合格的供货商进行排除。
未来我们也会逐步与良好，且具社会责任的合格供货商持续保持合作，邀请他们响应诺亚ESG理念，共同参与诺亚所倡议的社会责任、环境保护或相关公益活动，扩大我们对社会的正面影响力。自2021年5月起，所有的采购合同都有要求签署《反商业贿赂及反舞弊条款》，2022年，采购部门在《供货商管理制度》中加入ESG相关准则，对供货商提出相关要求。
由于诺亚的一般采购属于大宗采购，为降低采购对环境及社会的影响，我们对于供货商的评估是多面向的，针对供货商的品牌形象、对环境、员工人权及社会等ESG面向影响性，进行综合性的评价。
如果是在外界具负面新闻（如不当对待员工或欠薪）的供货商，诺亚一定将之排除，若这状况是在合作过程中发生，我们会在第二年续约时将这样不合格的供货商进行排除。
未来我们也会逐步与良好，且具社会责任的合格供货商持续保持合作，邀请他们响应诺亚ESG理念，共同参与诺亚所倡议的社会责任、环境保护或相关公益活动，扩大我们对社会的正面影响力。自2021年5月起，所有的采购合同都有要求签署《反商业贿赂及反舞弊条款》，2022年，采购部门在《供货商管理制度》中加入ESG相关准则，对供货商提出相关要求。
如果是在外界具负面新闻（如不当对待员工或欠薪）的供货商，诺亚一定将之排除，若这状况是在合作过程中发生，我们会在第二年续约时将这样不合格的供货商进行排除。
未来我们也会逐步与良好，且具社会责任的合格供货商持续保持合作，邀请他们响应诺亚ESG理念，共同参与诺亚所倡议的社会责任、环境保护或相关公益活动，扩大我们对社会的正面影响力。自2021年5月起，所有的采购合同都有要求签署《反商业贿赂及反舞弊条款》，2022年，采购部门在《供货商管理制度》中加入ESG相关准则，对供货商提出相关要求。