诺亚用高标准的诚道德理念自我要求,接轨国际可持续标准规范,透过完整机制的建议,让每位诺亚财富员工具备正确的可持续观念,将理念与行动落实企业社会责任于日常营运业务中,并内化为公司企业文化的基因之中,为所有利益相关方创造可持续价值。 诺亚积极倡导正直诚信的企业文化,恪守上市公司法律法规及监管要求,持之以恒,时刻牢记名誉和正直是我们最有价值的资产。
诺亚用高标准的诚道德理念自我要求,接轨国际可持续标准规范,透过完整机制的建议,让每位诺亚财富员工具备正确的可持续观念,将理念与行动落实企业社会责任于日常营运业务中,并内化为公司企业文化的基因之中,为所有利益相关方创造可持续价值。
诺亚积极倡导正直诚信的企业文化,恪守上市公司法律法规及监管要求,持之以恒,时刻牢记名誉和正直是我们最有价值的资产。
行为准则
随着诺亚组织的持续茁壮,在核心价值观下所发展出的各团队亚文化,逐渐成为诺亚日益重要的力量,我们深信,正直正向的团队亚文化,也是可持续发展一个重要的发动机,惟有各个团队正直诚信地坚守在自己专责的岗位上,才能让诺亚这艘大船不断前进。也因此,我们份外重视诺亚人的廉洁与操守,订定了“诺亚控股员工手册”,系作为全球诺亚人,在执行商业服务时之最高指引,诺亚集团及分公司、子公司所属之员工,不分职位、职级及所在地,均应遵守此行为规范,除非条文与营运国家当地政府所颁布法律命令有抵触,否则本准则高于当地任何规定。诺亚人力资源中心,在每位新进员工到职当日,均会说明员工行为准则,并在新人培训提供相应培训。每年也会通过“诺亚家园”等线上渠道覆盖全员进行培训,通过全员邮件列举相关案例作为倡导,严格禁止员工滥用职权,出现任何形式的贿赂、贪腐、欺骗等不正当行为,在有效机制控管下,2019年诺亚并无发生违反本行为准则之事件发生。
行为准则
随着诺亚组织的持续茁壮,在核心价值观下所发展出的各团队亚文化,逐渐成为诺亚日益重要的力量,我们深信,正直正向的团队亚文化,也是可持续发展一个重要的发动机,惟有各个团队正直诚信地坚守在自己专责的岗位上,才能让诺亚这艘大船不断前进。也因此,我们份外重视诺亚人的廉洁与操守,订定了“诺亚控股员工手册”,系作为全球诺亚人,在执行商业服务时之最高指引,诺亚集团及分公司、子公司所属之员工,不分职位、职级及所在地,均应遵守此行为规范,除非条文与营运国家当地政府所颁布法律命令有抵触,否则本准则高于当地任何规定。诺亚人力资源中心,在每位新进员工到职当日,均会说明员工行为准则,并在新人培训提供相应培训。每年也会通过“诺亚家园”等线上渠道覆盖全员进行培训,通过全员邮件列举相关案例作为倡导,严格禁止员工滥用职权,出现任何形式的贿赂、贪腐、欺骗等不正当行为,在有效机制控管下,2019年诺亚并无发生违反本行为准则之事件发生。
行为准则
诺亚份外重视诺亚人的廉洁与操守,订定了“商业行为与道德守则”与“诺亚控股员工手册”,作为全球诺亚人,在执行商业服务时之最高指引。

诺亚集团及分公司、子公司所属之员工,不分职位、职级及所在地,均应遵守此行为规范,除非条文与营运国家当地政府所颁布法律命令有抵触,否则本准则高于当地任何规定。

确保诺亚全体员工能够充分理解并遵循相关政策及办法,我们推动了下列举措,于日常营运中实践及落实,在有效机制控管下,2020年诺亚并无发生违反本行为准则之事件发生。相关举措包括:

1.   制定“合规手册”、“操作风险事件管理办法”,并定期更新。制度包含诺亚相关管理制度设计的关键点说明,也包含反商业贿赂等行为遵循准则,以及违规处理办法。
2.   诺亚人力资源中心,在每位新进员工到职当日,均会说明员工行为准则,并在新人培训课上提供相应培训。
3.   每年通过“诺亚家园”等线上渠道覆盖全员进行培训,通过全员邮件列举相关案例作为倡导,严格禁止员工滥用职权,出现任何形式的贿赂、贪腐、欺骗等不正当行为。
4.   于员工大会等全员性质的沟通会上,强调强调正直诚信的价值观,对反腐败、反舞弊的理念进行了充分宣导。相关内容也制作成为诺亚大学线上必修课程,供全员必须进行学习并考核通过。
行为准则
诺亚份外重视诺亚人的廉洁与操守,订定了“商业行为与道德守则”与“诺亚控股员工手册”,作为全球诺亚人,在执行商业服务时之最高指引。
诺亚集团及分公司、子公司所属之员工,不分职位、职级及所在地,均应遵守此行为规范,除非条文与营运国家当地政府所颁布法律命令有抵触,否则本准则高于当地任何规定。
确保诺亚全体员工能够充分理解并遵循相关政策及办法,我们推动了下列举措,于日常营运中实践及落实,在有效机制控管下,2020年诺亚并无发生违反本行为准则之事件发生。相关举措包括:
1. 制定“合规手册”、“操作风险事件管理办法”,并定期更新。制度包含诺亚相关管理制度设计的关键点说明,也包含反商业贿赂等行为遵循准则,以及违规处理办法。
2. 诺亚人力资源中心,在每位新进员工到职当日,均会说明员工行为准则,并在新人培训课上提供相应培训。
3. 每年通过“诺亚家园”等线上渠道覆盖全员进行培训,通过全员邮件列举相关案例作为倡导,严格禁止员工滥用职权,出现任何形式的贿赂、贪腐、欺骗等不正当行为。
4. 于员工大会等全员性质的沟通会上,强调强调正直诚信的价值观,对反腐败、反舞弊的理念进行了充分宣导。相关内容也制作成为诺亚大学线上必修课程,供全员必须进行学习并考核通过。
2020年反商业贿赂培训成果
类别
性别
员工总数
受训人数
受训时数(h)
管理层成员
男性
女性
144
102
144
102
724.032
512.856
一般员工
男性
女性
941
1729
941
1729
4,731.348
8,693.412

备注: 平均受训时长是5.028 h

2020年反商业贿赂培训成果
反洗钱与反舞弊
诚信正直是金融服务业最重要的基石,为让诺亚全体员工能够充分理解并遵循,我们制定“合规手册”,合规手册中也包含反商业贿赂等行为遵循准则,以及违规处理办法。

2012年,我们将合规手册改成在线版,放置于公司内网,并设计强制阅读学习的功能,要求每位员工每年必须完整阅读一次,并且需要通过测验。

2020年,集团成立了纪律监察委员会,通过委员会指导公司审计、纪检、内控的工作方向,促进公司内部监督职能的加强,防范和纠正重大违规违纪事项。2020年,诺亚并未有任何因为贪污、贿赂等不道德行为而受主管机关裁罚事件。
反洗钱
为坚决支持国家反贪腐行动,我们积极配合履行《中国人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规、部门规章,开展以下几方面的工作:

1.   在网站上设立反洗钱专栏,普及反洗钱相关规定,向客户进行反洗钱教育;
2.   制定反洗钱相关制度,在客户办理入会、开户等手续时通过填写资料、访谈等方式进行客户身份识别;
3.   确保客户的交易资金由其本人的账户进行支付;
4.   对于客户身份资料和交易资料进行妥善保存;
5.   对于发现的可疑交易,积极配合金融机构及有关部门进行调查。

诺亚具体践行反洗钱和反恐怖融资监督管理工作,防止诺亚产品和通道被用于洗钱,我们切实履行反洗钱和反恐融资义务。针对市场出现的各类新的贪腐及洗钱行为,我们也将不断优化完善工作,提升反洗钱的能力,为国家政策的推行略尽绵薄之力。

诺亚坚决支持国家反贪污行动,2020年运用科技能力,針对基金销售系统進行相应改造,包括新增了个人反洗钱信息(X1文件)、个人反洗钱信息确认(X2文件)、机构反洗钱信息(X3文件,包含机构、产品的信息)、机构反洗钱信息确认(X4文件)等。

我们运用科技能力,评析历史信息保留记录、判断识别相关反洗钱风险,比如销售机构以基金账户为单位进行申报,每个基金账户对应一条记录,不论新增还是修改相关信息,均会触发报送该基金账户的全部反洗钱信息,不允许仅报送修改的内容。
反舞弊
我们积极倡导正直诚信的企业文化,恪守上市公司法律法规及监管要求,坚持反舞弊工作。在经营中,我们:

•   运作纪律监察委员会,作为集团纪律监察管理相关事务的最高决策机构,聚焦于防范与治理集团内的重大违规违纪事件。
•   强化审计监察组织与制度建设,开展廉洁教育,夯实反贪污反贿赂工作的基础。
•   设有审计部、纪律监察团队,向集团纪律监察委员会及审计委员会汇报,强化内部监督。
•   设有内控管理部,推动体系化、精细化管理,从制度流程层面防范风险,2020年制度建设工作纳入组织绩效KPI考核,制度管理水平有显著提升。
•   制定商业行为与道德守则、反腐败管理细则、投诉举报机制等制度流程,2020年投诉举报机制进一步优化和宣导,由纪律监察部受理所有投诉举报事项。
•   强力贯彻监督职能,对违规事项严格问责,并进行案例警示,防微杜渐,保持敬畏。
•   审计工作部署聚焦高风险领域,审计项目覆盖集团主要业务板块,进行系统性的风险排查。
•   纪律监察团队受理各类投诉举报事项,对各类违规违纪事项开展专项调查。
•   以客户利益、股东利益、价值观为导向构建风险地图。
•   投诉信访积极响应,一视同仁,妥善落实举报者保护。
•   审计结论落实问责并宣贯奖惩,发挥对不当行为纠正与预防的双重效力。

2020年,诺亚通过以上机制查处并公示了不当的费用报销行为,不当的证券投资行为,业务开展过程中各项违规行为及其处理结果,起到良好的警示教育效果;其他调查过程中的事项正严格按照公司的治理机制在落实进行中。
优化举报人,推出神秘人检举项目
举报管理机制是促进和保障公司经营管理健康有序开展的重要举措,自2015年起,诺亚出台了一系列《诺亚投诉举报办法》,明确公司员工依法行使检举控告的权利,加强公司监察工作。

2020年诺亚首次发布神秘人IP形象,明确公司绝对不能因为发展就宽容违纪,功过不能相抵,任何人触碰到红线都要受到处罚;并配合进行黑板报宣传,通过《奖惩管理办法》和内外部奖惩案例明确公司的核心价值观和所坚持的底线,远离红线行为,为可持续发展助力。
反洗钱与反舞弊
诚信正直是金融服务业最重要的基石,为让诺亚全体员工能够充分理解并遵循,我们制定“合规手册”,合规手册中也包含反商业贿赂等行为遵循准则,以及违规处理办法。
2012年,我们将合规手册改成在线版,放置于公司内网,并设计强制阅读学习的功能,要求每位员工每年必须完整阅读一次,并且需要通过测验。
2020年,集团成立了纪律监察委员会,通过委员会指导公司审计、纪检、内控的工作方向,促进公司内部监督职能的加强,防范和纠正重大违规违纪事项。2020年,诺亚并未有任何因为贪污、贿赂等不道德行为而受主管机关裁罚事件。
相关管理制度
相关管理制度
诺亚控股-商业道德行为准则