专注、专心、聚焦
伴随宏观环境和监管政策的改变,财富管理行业的各方参与者,在创造价值的模式上将发生范式转变。对此,诺亚将持续坚守本分,认真履行对客户的责任,致力为客户寻找更多能分散风险、灵活配置资产的投资机会,追求公司长期主义发展。 诺亚坚决抵抗短期诱惑,坚持不做资金池,不做期限错配,没有高杠杆产品和刚性兑付,100%的产品第三方托管。未来身为开放的产品平台,集团将推动从非标类固收产品驱动到标准化基金驱动,从产品驱动到综合服务驱动,从产品销售驱动到投顾能力驱动,从销售规模驱动到主动管理之投资能力驱动的战略落实。 对面国内经济增长放缓、中美贸易战、去杠杆等多方面因素影响下,各行各业都必须进行更精细化的管理。也因此,2019年诺亚加强了风险管理,对管理的理财产品严格进行产品评级,同时销售产品对客户进行录音录像,在具体产品风险控制上,也更为精细化,期望让客户能够明白及信服我们的价值主张,在未来成长为一个全球配置的综合金融服务品牌。
严格管理宣传推介材料
为促进诺亚基金销售业务健康发展,根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》及其他有关法律法规,我们制定《宣传推介材料管理办法》,要求制作、分发或公布的宣传推介材料,皆必须遵守此办法,内容必须真实、准确,产品要素应与产品法律文件、监管规定相符;办法中也要求加强对投资人的教育和引导,以建立诺亚客户正确的投资观念。
每项产品推出前,必须要依照《宣传推介材料管理办法》检视是否符合法规,并经由合规部确认是否有过分夸大的内容,注意是否有清楚的风险提示及注明相关数据的依据;产品发行时,追踪产品的风险与客户风险适配性的匹配状况,对投资人进行相应风险提示,以保障客户的权益。
风险适配性(KYC/KYP)
诺亚控股在销售基金和相关产品的过程中建立了基金投资人与基金产品的适配机制,以全面了解投资者与基金产品相关情况,科学有效评估,充分揭示风险。并对投资者与基金产品的适合程度进行比对和匹配,匹配维度包括客户风险承受能力等级、产品风险等级、投资品种以及投资期限等,基于投资者的不同风险承受能力以及产品的不同风险等级等因素,提出明确的适当性匹配意见,将适当的产品销售给适合的投资者。
诺亚控股通过内部控制保障适当性在基金销售各个业务环节的实施。公司制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度,以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制,确保诺亚控股基金销售从业人员切实履行客户适当性义务。
投资者教育
诺亚在成立之初,就将“持续、终身学习”作为企业文化的一部分,重视及致力于提升投资者金融知识水平与风险意识,并以此为发展根基,致力于从全方位、多维度向员工和客户渗透丰美学习的人生理念。
我们不仅仅帮助客户做投资,也持续投入投资者教育,通过线上、线下模式,深耕投资者教育,为投资人建立金融投资、理财规划的完整思想与知识,与客户共同成长。
诺亚投资者教育重点成果
项目
说明
2020年成果
线下投资者教育活动
通过聚焦投资管理传递诺亚专业投资理念
• 线下投资者教育活动总场次:1000
• 总参与人数:26000
• 总传播覆盖人次:300000
线上课程及线上直播
聚焦投资管理、亲子成长等内容传递专业投资理念
• 直播总播放次数:28944
• 直播总观看人数:11032
• 课程总播放次数:8830
• 课程总观看人数:5204
客户满意度管理
诺亚执行客户满意度调查,听取客户意见,做为改进之参考。我们优先调查与客户第一线接触之公司,针对财富管理师的服务质量,及其商品与服务进行评鉴。
年份
2018年
2019年
2020年
满意率百分比
95%
96%
96.3%
举报申诉机制
为了了解客户商品与服务之评价,诺亚提供多元的客户申诉途径,客户得以书面、e-mail、电话等方式,向我们沟通及申诉。除了妥善处置及检讨状况外,我们亦会透过加强专业训练、服务礼貌教育等方式,持续提出矫正与预防的方案,提升服务质量。
客户如有疑虑可先透过专属的理财师反应,或经由官网的客服email与热线(400-820-0025);行动用户也可透过App进行申诉。诺亚都设有专人负责,并遵循内部SOP的流程尽职调查及响应,若有不当的行为或事件则进行后续的惩处。
专注、专心、聚焦
伴随宏观环境和监管政策的改变,财富管理行业的各方参与者,在创造价值的模式上将发生范式转变。对此,诺亚将持续坚守本分,认真履行对客户的责任,致力为客户寻找更多能分散风险、灵活配置资产的投资机会,追求公司长期主义发展。诺亚坚决抵抗短期诱惑,坚持不做资金池,不做期限错配,没有高杠杆产品和刚性兑付,100%的产品第三方托管。未来身为开放的产品平台,集团将推动从非标类固收产品驱动到标准化基金驱动,从产品驱动到综合服务驱动,从产品销售驱动到投顾能力驱动,从销售规模驱动到主动管理之投资能力驱动的战略落实。对面国内经济增长放缓、中美贸易战、去杠杆等多方面因素影响下,各行各业都必须进行更精细化的管理。也因此,2019年诺亚加强了风险管理,对管理的理财产品严格进行产品评级,同时销售产品对客户进行录音录像,在具体产品风险控制上,也更为精细化,期望让客户能够明白及信服我们的价值主张,在未来成长为一个全球配置的综合金融服务品牌。
严格管理宣传推介材料
为促进诺亚基金销售业务健康发展,根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》及其他有关法律法规,我们制定《宣传推介材料管理办法》,要求制作、分发或公布的宣传推介材料,皆必须遵守此办法,内容必须真实、准确,产品要素应与产品法律文件、监管规定相符;办法中也要求加强对投资人的教育和引导,以建立诺亚客户正确的投资观念。
每项产品推出前,必须要依照《宣传推介材料管理办法》检视是否符合法规,并经由合规部确认是否有过分夸大的内容,注意是否有清楚的风险提示及注明相关数据的依据;产品发行时,追踪产品的风险与客户风险适配性的匹配状况,对投资人进行相应风险提示,以保障客户的权益。
风险适配性(KYC/KYP)
诺亚控股在销售基金和相关产品的过程中建立了基金投资人与基金产品的适配机制,以全面了解投资者与基金产品相关情况,科学有效评估,充分揭示风险。并对投资者与基金产品的适合程度进行比对和匹配,匹配维度包括客户风险承受能力等级、产品风险等级、投资品种以及投资期限等,基于投资者的不同风险承受能力以及产品的不同风险等级等因素,提出明确的适当性匹配意见,将适当的产品销售给适合的投资者。
诺亚控股通过内部控制保障适当性在基金销售各个业务环节的实施。公司制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度,以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制,确保诺亚控股基金销售从业人员切实履行客户适当性义务。
投资者教育
诺亚在成立之初,就将“持续、终身学习”作为企业文化的一部分,重视及致力于提升投资者金融知识水平与风险意识,并以此为发展根基,致力于从全方位、多维度向员工和客户渗透丰美学习的人生理念。
我们不仅仅帮助客户做投资,也持续投入投资者教育,通过线上、线下模式,深耕投资者教育,为投资人建立金融投资、理财规划的完整思想与知识,与客户共同成长。
诺亚投资者教育重点成果
客户满意度管理
诺亚执行客户满意度调查,听取客户意见,做为改进之参考。我们优先调查与客户第一线接触之公司,针对财富管理师的服务质量,及其商品与服务进行评鉴
举报申诉机制
为了了解客户商品与服务之评价,诺亚提供多元的客户申诉途径,客户得以书面、e-mail、电话等方式,向我们沟通及申诉。除了妥善处置及检讨状况外,我们亦会透过加强专业训练、服务礼貌教育等方式,持续提出矫正与预防的方案,提升服务质量。
客户如有疑虑可先透过专属的理财师反应,或经由官网的客服email与热线(400-820-0025);行动用户也可透过App进行申诉。诺亚都设有专人负责,并遵循内部SOP的流程尽职调查及响应,若有不当的行为或事件则进行后续的惩处。