诺亚集团及分公司、子公司所属之员工，不分职位、职级及所在地，均应遵守此行为规范，除非条文与营运国家当地政府所颁布法律命令有抵触，否则本准则高于当地任何规定。

确保诺亚全体员工能够充分理解并遵循相关政策及办法，我们推动了下列举措，于日常营运中实践及落实，在有效机制控管下，2021年诺亚并无发生违反本行为准则之事件发生。相关举措包括：

1.   制定《合规手册》、《操作风险事件管理办法》，并定期更新。 制度包含诺亚相关管理制度设计的关键点说明，也包含反商业贿赂等行为遵循准则，以及违规处理办法。
2.   诺亚人力资源中心，在每位新进员工到职当日，均会说明员工行为准则，并在新人培训课上提供相应培训。
3.   每年通过“诺亚家园”等线上渠道覆盖全员进行培训，通过全员邮件列举相关案例作为倡导，严格禁止员工滥用职权，出现任何形式的贿赂、贪腐、欺骗等不正当行为。
4.   于员工大会等全员性质的沟通会上，强调强调正直诚信的价值观，对反腐败、反舞弊的理念进行了充分宣导。 相关内容也制作成为诺亚大学线上必修课程，供全员必须进行学习并考核通过。

诚信正直是金融服务业最重要的基石，为让诺亚全体员工能够充分理解并遵循，我们制定《合规手册》，手册中也包含反商业贿赂等行为遵循准则，以及违规处理办法。

2012年，我们将《合规手册》改成在线版，放置于公司内网，并设计强制阅读学习的功能，要求每位员工每年必须完整阅读一次，并且需要通过测验。

2020年，集团成立了纪律监察委员会，通过委员会指导公司审计、纪检、内控的工作方向，促进公司内部监督职能的加强，防范和纠正重大违规违纪事项。

2021年，集团进一步加强了违规问责机制和反舞弊机制的进一步加强，通过道德遵从委员会审议发布了《诺亚集团违规问则管理制度》，更新了《诺亚集团员工商业行为准则》，强化了廉洁宣导，促进正面组织文化的发展，营造风清正气的组织文化氛围。

为坚决支持国家反贪腐行动，我们积极配合履行《中国人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规、部门规章，开展以下几方面的工作：

1.   在网站上设立反洗钱专栏，普及反洗钱相关规定，向客户进行反洗钱教育；
2.   制定反洗钱相关制度，在客户办理入会、开户等手续时通过填写资料、访谈等方式进行客户身份识别；
3.   确保客户的交易资金由其本人的账户进行支付；
4.   对于客户身份资料和交易资料进行妥善保存；
5.   对于发现的可疑交易，积极配合金融机构及有关部门进行调查。

诺亚具体践行反洗钱和反恐怖融资监督管理工作，防止诺亚产品和通道被用于洗钱，我们切实履行反洗钱和反恐融资义务。 针对市场出现的各类新的贪腐及洗钱行为，我们也将不断优化完善工作，提升反洗钱的能力，助力国家政策推行。

我们运用科技能力，评析历史信息保留记录、判断识别相关反洗钱风险，比如销售机构以基金账户为单位进行申报，每个基金账户对应一条记录，不论新增还是修改相关信息，均会触发报送该基金账户的全部反洗钱信息，不允许仅报送修改的内容。

2021年，诺亚正行根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，更新并发布了《诺亚正行反洗钱和涉税信息尽职调查制度》，新增了非居民金融账户涉税信息尽职调查等方面的内容，确保诺亚正行依据法律法规要求履行相关职责。

我们积极倡导正直诚信的企业文化，恪守上市公司法律法规及监管要求，坚持反舞弊工作。 在经营中，我们：

•   运作道德遵从委员会，作为集团纪律监察以及合规管理相关事务的最高决策机构，聚焦于防范与治理集团内的重大违规违纪事件。
•   强化审计监察组织与制度建设，开展廉洁教育，夯实反贪污反贿赂工作的基础。
•   设有审计部、纪律监察团队，向集团纪律监察委员会及审计委员会汇报，强化内部监督。
•   设有内控管理部，推动体系化、精细化管理，从制度流程层面防范风险，2020年制度建设工作纳入组织绩效KPI考核，制度管理水平有显着提升， 2021年持续推进制度建设工作，基本实现制度管理体系建立健全。
•   制定商业行为与道德守则、反腐败管理细则、投诉举报机制等制度流程，2020年投诉举报机制进一步优化和宣导 ，由纪律监察团队受理所有投诉举报事项。 2021年更新发布《诺亚员工商业行为准则》，进一步明确公司倡导与禁止的商业行为守则。
•   强力贯彻监督职能，对违规事项严格问责，并进行案例警示，防微杜渐，保持敬畏。
•   审计工作部署聚焦高风险领域，审计项目覆盖集团主要业务板块，进行系统性的风险排查。
•   纪律监察团队受理各类投诉举报事项，对各类违规违纪事项开展专项调查。
•   以客户利益、股东利益、价值观为导向构建风险地图。
•   投诉信访积极响应，一视同仁，妥善落实举报者保护。
•   审计结论落实问责并宣贯奖惩，发挥对不当行为纠正与预防的双重效力。

2021年，诺亚通过以上机制查处并公示了不当的费用报销行为，业务开展过程中各项违规行为及其处理结果，起到良好的警示教育效果；其他调查过程中的事项正严格按照公司的治理机制在落实进行中。